订货宝客户账期怎么用：从入口到生效的完整路径

客户账期不是一个独立的模块，它挂在客户档案下面。路径是：后台 → 客户管理 → 选中某个客户 → 客户资料/价格与结算设置里，能看到「授信额度」和「账期天数」两个字段。填完之后，这个客户在订货小程序、PC 商城、微信商城、APP 四端下单时，系统都会拿这两个值去校验。

需要注意的是，这两个字段是配合使用的，不是二选一。授信额度管的是「总共能欠多少」，账期天数管的是「一笔单从下单到该收款能挂多久」。只填额度不填天数，系统只做金额校验；只填天数不填额度，就只做时间校验。

如果你在客户列表里找不到这两个字段，通常是账号角色权限没开。让管理员在角色权限里把「客户结算设置」勾上，对接人自己一般没有改财务字段的权限，这是有意设计的，避免销售随手改账期。

第一件要准备的不是系统账号，是口径。授信额度按含税还是不含税算？按订单金额算还是按已发货金额算？账期天数从下单日算、发货日算还是对账日算？这几个问题财务和销售如果没谈拢，配进去的规则就是摆设，客户会天天来找你手动放行。

第二件是客户分层。不要一上来给所有客户都设额度。先把客户按合作年限、回款记录、月均拿货量分成几档，每档给一个额度区间和账期天数。订货宝的客户档案支持逐个客户设置，所以分档这件事是在配之前用表格做完的，不是系统替你做的。

第三件是历史应收的初始化。系统上线时，老客户手里往往还挂着未结清的单。这部分数据要不要录进去、按什么口径录，决定了上线头一个月账期校验准不准。如果不录，系统会认为所有客户都是零欠款，额度形同虚设；如果录，就要先跟财务对一遍余额。

手工做法（微信群下单 + Excel 台账）在客户少、业务员稳定的时候是能跑的。它的真正问题不是慢，而是口径不统一：张业务员按发货日算账期，李业务员按下单日算，财务月底对账时两边对不上，最后靠人情抹平。客户账期把口径写死在系统里，谁来下单都是同一套算法。

另一个差别在时点。手工台账是事后记，客户下单时没人知道他已经超了；系统校验是事中拦，下单那一刻就判断。这个差别在客户数量上去之后会非常明显——几十个客户靠脑子记还行，几百个客户靠记一定会漏。

代价也要讲：系统校验比手工严格，上线初期一定会有客户被拦、一定会有业务员来申请放行。这段时间的工作量是真实存在的，需要有人专门盯审批和客户沟通。把它当成上线成本，而不是当成系统不好用。