客户账期设置方法

客户账期设置的核心结论是：它决定某个客户在什么条件下还能继续下单。系统用两个维度同时卡：一是额度维度，即给这个客户批一个授信额度，下单占用后剩余额度不够就下不了；二是时间维度，即给这个客户一个账期天数，从某个时间点起算，超期未结清也会被拦住。两个维度是「或」的关系——只要其中一个越过线，下单动作就会被系统拒绝，不存在只满足一边就放行的中间状态。

另一条容易忽略的规则是：账期起始之前的订单，即便客户已经付了一部分款，系统仍然不放行下单；而处在账期覆盖范围内的订单，只要客户有部分回款，剩余额度恢复后就可以继续下单。所以同一个客户在不同时间点的下单结果可能完全不同，判断依据不是「他总共欠多少」，而是「当前这笔订单落在账期前还是账期内，以及剩余额度够不够」。

第一步是开启应用。进入应用管理，找到客户账期这一项，把它打开。没有这一步，后面在客户资料里根本看不到账期相关的入口，很多人卡在这里以为是版本问题。

第二步是进入客户模块，找到客户账期这个子菜单。这里不是全局统一设置，而是按客户逐条维护。你需要先定位到具体那个客户，再填写他的授信额度、账期天数等信息。填完保存，这个客户的账期规则才真正生效。

第三步是验证。保存之后不要直接结束，拿这个客户下一笔测试单，看系统是放行还是拦截。如果被拦，回到客户账期页面看剩余额度和超期天数这两个值，基本就能判断是额度不够还是时间超了。确认没问题再批量给其他客户配置。

需要提醒的是，这个功能不是所有版本都能用，系统层面只支持旗舰版及以上。如果你在应用列表里找不到入口，先确认当前版本，而不是反复尝试开启操作。

客户账期和价格体系是分开的两套逻辑，账期只控制能不能下单，不改变商品价格。但如果你同时用了客户等级价，客户看到的价和能下的单会同时受两套规则影响，配置时不要混在一起想。

账期直接影响的是订单和回款环节。客户部分回款后，剩余额度会恢复，这决定了他能不能继续下单。所以财务在录回款的时候，实际上是在间接影响销售能不能开单，这两个岗位的节奏要对齐。

权限方面，谁能改客户账期、谁能看剩余额度，属于客户资料权限的一部分，不是所有账号都能操作。报表上，客户的欠款和超期情况通常会体现在应收相关的统计里，账期设置得准不准，会直接反映到这些数据上。