I功能升级
功能入口在哪，谁先能看到
订货宝的预存款与充值功能，入口分两边。管理端在「资金管理」或「客户管理」相关菜单下，具体位置取决于你用的是哪个版本——旗舰版、餐饮版、生鲜版、联营版、盈销通在菜单命名上略有差异。客户端在下单结算页，如果客户有余额，会显示可用预存款，并支持直接抵扣。
对接人第一次配的时候，建议先用一个测试客户走一遍：管理端给这个客户开预存款账户，手动充一笔，然后登录客户端看结算页是否出现余额抵扣选项。这一步能同时验证权限、账户类型和结算规则有没有配全。
如果客户端看不到预存款入口，先检查两个地方：一是这个客户有没有被纳入预存款适用范围，二是当前订单类型是否支持余额抵扣。很多对接人只看了管理端配置，忽略了订单类型限制，结果客户下单时才发现用不了。
II功能升级
它解决哪一段业务：下单前还是下单后
预存款解决的是「下单前」这一段。客户先把钱充进来，下单时直接从余额扣，不用每单都走一次支付。对于长期合作、下单频繁的下游渠道，这一段体验差别很明显：以前每单都要确认收款、等财务放行，现在余额够就能直接提交。
它不替代支付通道，也不处理退款和分账。如果你的业务需要在线支付、对公转账自动核销、或者多级分账，那是另外的模块。预存款只做一件事：把客户提前存进来的钱记清楚，下单时按规则扣减。
所以配之前先想清楚：你是想让客户「先充值再下单」，还是只想「下单后记账」。前者用预存款，后者更适合走账期或信用额度。两个都开也可以，但规则要分开写清楚，否则客户会搞混什么时候扣余额、什么时候走账期。
III功能升级
配之前要准备什么：账户、规则、对账口径
第一，确定预存款账户开给谁。是每个客户一个独立余额，还是按门店、按区域合并。订货宝支持按客户维度管理，如果你有连锁门店或联营渠道，要提前想好余额归属层级，不然后面拆账很麻烦。
第二，定好充值方式和到账规则。是线下转账后人工确认，还是走线上充值。人工确认要指定谁操作、多久内到账；线上充值要确认支付通道和回调是否正常。这一步没定清楚，客户充了钱但余额没变，就会来问。
第三，统一对账口径。预存款的余额变动要有流水，每笔充值、扣减、调整都要能查到。对接人最好在配之前就和财务对一遍：月底对账看哪个报表、余额和订单怎么匹配。口径不统一，后面每次对账都要重新解释。
IV功能升级
常见配错的地方：权限、抵扣顺序、余额归属
最常见的错是权限没开全。管理端配了预存款，但客户端角色权限里没勾选「查看余额」或「使用余额」，客户登录后看不到也扣不了。这种问题往往在测试阶段被忽略，因为对接人用的是管理员账号，权限天然是全的。
第二个常见错是抵扣顺序没定。一个客户可能同时有预存款、账期、优惠券。下单时先扣哪个、能不能叠加，要在配置里明确。如果没定，系统可能按默认顺序走，但客户预期不一样，就会产生争议。
第三个错是余额归属层级混乱。比如客户在A门店充了钱，却在B门店下单，余额能不能通用？如果配置时没区分，要么客户用不了，要么财务对不上账。建议在配之前就把「余额跟人走还是跟店走」写进规则里。
V功能升级
和手工做法的差别：不是快一点，是少扯皮
手工做法通常是：客户转账，财务在Excel里记一笔，下单时人工查余额、手动改价或备注。单量小的时候能跑，但订单一多，查余额、对流水、处理争议就变成日常消耗。预存款把这一步搬到系统里，余额实时可见，扣减自动完成，流水可查。
差别不在速度，而在责任边界。手工做法下，余额对不对、扣没扣、谁改的，往往说不清。系统化之后，每笔变动都有记录，客户自己也能看到余额，减少了「我明明充了钱」这类扯皮。
代价是前期配置要花时间。手工做法可以随时改规则，系统配置改起来要重新走一遍测试。所以对接人要在配之前把规则想清楚，而不是上线后再反复调。规则越简单、越早定，后面越省事。
VII常见问题
被问得最多的几个问题
可以，但要在配置里定好抵扣顺序。一般建议先扣预存款，余额不足再走账期，或者反过来。关键是让客户和财务都清楚规则，避免下单时才发现扣款方式和预期不一致。配之前最好和财务确认一遍，再在测试客户上走一遍流程。
先查充值方式。如果是线下转账人工确认，看操作人有没有在管理端做充值动作；如果是线上充值，看支付回调是否正常。再看客户账户是否在预存款适用范围内。多数情况是权限或适用范围没配全，而不是系统问题。
取决于你配置时定的余额归属层级。如果余额开在客户维度，通常可以跨门店使用；如果开在门店维度，就只能在对应门店扣减。建议在配之前想清楚业务场景，把规则写进配置里，避免客户下单时才发现余额用不了。
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