采购结算开户流程

采购结算能不能开起来，取决于三件事是否都做完：供应商档案是否已存在、结算账号是否建好、协议是否审核通过并启用。三者缺一，采购单走到结算环节就会卡住。系统本身不会自动帮你开户，它只是提供一个入口，真正把资料填完整的是供应商本人。

流程的先后顺序不能颠倒。必须先有供应商资料，才建得了对应的结算信息；结算信息建好之后才会有「融合支付开户」这个动作，供应商通过二维码或链接进去提交证照、银行卡、法人手机号并完成签约；签约资料过了，再把双方协议上传等审核；审核通过后回到结算列表点编辑、启用。这时候采购单才可以正常做结算。

换句话说，开户不是采购员一个人能独立完成的事，它需要供应商配合操作一步。你如果只把前面两步做完就催着下单结算，供应商那边没填资料、协议没启用，系统会直接拦住你。

先在库存模块下的供应商管理里新建供应商，把名称、联系方式等基础档案填好。这一步和结算无关，但没有它，后面结算信息里选不到对象。

接着进资金—账号管理—采购结算，新建一条供应商结算信息，选中刚才那个供应商。保存之后，这条记录里会出现「融合支付开户」按钮，点它，把生成的二维码或链接发给供应商对接人。

供应商打开链接或扫码后，需要提交营业执照、法人身份证件照片，录入结算用的银行卡和法人手机号，并完成签约动作。这一步只能在供应商那一端做，你在后台替不了。

供应商提交后，回到采购结算列表，用上传协议入口把双方合作文件传上去，等审核。审核状态变为通过后，再点这条记录的编辑，进去执行启用并确定。至此开户才算真正完成，可以到库存—采购单新建采购单做结算了。

结算账号一旦启用，采购单的结算方式就多出对应选项，反过来未启用的账号不会出现在可选项里，这是最直接的联动。同时，采购结算记录会和资金流水挂钩，报表里能按供应商看到结算明细，所以账号建重复会影响报表的可读性。

权限方面，新建供应商和新建采购结算信息通常是采购或财务角色才有，普通业务员只能建采购单、走不到前两步。如果发现某个人找不到采购结算入口，先看他角色里有没有资金模块的权限，而不是怀疑开户失败。

另外，预存款和授信额度这类结算前提也挂在这条结算账号上，账号没启用，额度即使配了也应用不到采购单。所以遇到「额度明明设置了却用不上」，先回头确认这条结算记录的状态，再去看额度本身的设置。