管理端手动充值预存款，需要增加财务审核的步骤，请问在哪里设置？

管理端手动充值预存款的财务审核不是加在账号权限或页面按钮上，而是一个总开关。位置在系统设置下的资金审核项，把「预存款操作审核」启用之后，管理端再提交充值或扣款，系统不会直接改余额，而是先生成一张申请单，财务要去对应的确认模块点通过，钱才真正进账或出账。

所以决定这条链路是否生效的，是三件事同时成立：开关被打开、操作是从管理端发起的、以及财务有权限进到确认模块。三者缺一个，你就会看到「明明填了充值，余额却没变」或者「申请单一直挂在那里没人处理」。反过来，如果你只是想让某几个岗位不能随便充值，那靠的是角色权限，不是这个开关。

第一步，用有系统设置权限的账号登录，进到系统设置，找到资金审核这一项，把预存款操作审核打开并保存。保存之后新的充值、扣款才会按待审流程走，之前已经完成的历史记录不会回头重新审。

第二步，给财务岗配好能进收款确认和扣款确认的角色权限。这里要注意，开了开关但没人有权限进确认模块，等于把充值入口堵死，业务会一直来问为什么充不进去。

第三步，拿一笔小额充值走一遍：从管理端提交，看是否生成申请单；换财务账号进收款确认，看能否看到并放行；放行后再回预存款明细核对余额有没有按申请单数值变化。这条链路跑通了再正式用。

需要提醒的是，开这个开关是有代价的：原来一步到位的充值，现在变成两次操作，遇到周末或者财务不在线，充值和扣款会卡住。如果你的业务很依赖实时到账，就要先把值班和审批节奏安排好，再决定是否开启。

和账期、价格的关系：预存款余额常常参与下单时的抵扣，如果充值卡在待审状态，客户看到的可用余额就是旧值，可能因此触发额度不足、需要走授信额度的分支，表面看像额度问题，根子在审核没走完。

和报表的关系：待审的申请单不算入账，所以资金相关的报表和对账数据要以审核通过的时间点为准。对账时如果只看提交记录，会出现两边数字对不上的情况。

和权限的关系：谁能提交、谁能审核，分属两套配置。建议把提交权限给到业务和客服，把确认模块的权限收敛到财务，两拨人分开，这个开关才真正起到把关作用。